个人所得税的优惠政策(扣个税未交社保的后果)

大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下个人所得税的优惠政策的问题，以及和扣个税未交社保的后果的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为接下来将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

公司报了个税不买社保

1、不可以。因为社保规定必须由企业交纳，代扣个人交纳部分，是法律规定，强制性的。同时，社保**（举报）较多。不交社保，企业100败诉。而个税企业没有法律上的责任。税法规定：个人所得税以所得人为纳税义务人，以支付所得的单位或者个人为扣缴义务人。也就是说，个税可以由单位代扣代缴，也可个人申报交纳。不是强制性单位代扣代缴。

2、代扣代缴是税务部门的规定，不是法律规定。如果有诉讼，责任也是未交个税的个人的。和经济有什么关系啊？社保要支付大头，一般交纳比例20（不算住房公积金），个人只交8。等于是增加了用工成本。个税由个人缴纳，与没有关系。但有些为了吸引人才，由支付个税。这样做不合法，可以把这部分税款也计入个人收入，等于是变相增加了工资，增加了用工成本。

3、国家强制交社保是针对企业单位而言的，若你是个体户，则可交可不交；若你是在企业单位上班，那么单位就必须给你买社保。单位也是按比例交费，自己只需要交少部分。当然，不交也不会怎么样，是不会判刑的。

4、养老保险金的领取有条件限制，需要缴纳养老金满15年以后，退休后才能按月领取。而医疗保险则需要缴满20年才能够终生享受。养老保险和医疗保险的缴费年限都是累计计算的，缴费越久越多，则享受到的金额、福利越多。

5、不少城市都将买房的条件直接和社保挂钩。以北京为例，外地户口要在北京买房需要至少缴满5年的社保，而且中间不能断交，一旦断交则重新计算5年期限。不购买户口的话，不要说计算年限，连买房的门槛都踏不进去。

6、《最高****关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释(三)》第一条规定，劳动者以用人单位未为其办理社会保险手续，且社会保险经办机构不能补办导致其无法享受社会保险待遇为由，要求用人单位赔偿损失而发生争议的，****应予受理。

7、此外，工伤、医疗、生育、失业等保险条例无一不规定了当职工遇到需要保险理赔的情形而企业未缴纳相应保险而所有赔付责任由企业承担的条款。

8、劳动者还可以依照劳动合同法第三十八条的规定以用人单位未依法为劳动者缴纳社会保险费为由解除劳动合同，进而依照该法第四十六条的规定要求用人单位支付经济补偿金。

9、《中华****个人所得税法施条例》

10、第二十一条个人所得税法第七条所称已在境外缴纳的个人所得税税额，是指居民个人来源于**境外的所得，依照该所得来源国家（地区）的法律应当缴纳并且实际已经缴纳的所得税税额。

11、个人所得税法第七条所称纳税人境外所得依照本法规定计算的应纳税额，是居民个人抵免已在境外缴纳的综合所得、经营所得以及其他所得的所得税税额的限额（以下简称抵免限额）。除国务院财政、税务主管部门另有规定外，来源于**境外一个国家（地区）的综合所得抵免限额、经营所得抵免限额以及其他所得抵免限额之和，为来源于该国家（地区）所得的抵免限额。

12、居民个人在**境外一个国家（地区）实际已经缴纳的个人所得税税额，低于依照前款规定计算出的来源于该国家（地区）所得的抵免限额的，应当在**缴纳差额部分的税款；超过来源于该国家（地区）所得的抵免限额的，其超过部分不得在本纳税年度的应纳税额中抵免，但是可以在以后纳税年度来源于该国家（地区）所得的抵免限额的余额中补扣。补扣期限最长不得超过五年。

13、第七十二条社会保险基金按照保险类型确定资金来源，逐步实行社会统筹。用人单位和劳动者必须依法参加社会保险，缴纳社会保险费。

14、第七十三条劳动者在下列情形下，依法享受社会保险待遇：

15、劳动者**亡后，其遗属依法享受遗属津贴。劳动者享受社会保险待遇的条件和标准由法律、法规规定。劳动者享受的社会保险金必须按时足额支付。

16、第一百条用人单位无故不缴纳社会保险费的，由劳动行政部门责令其限期缴纳；逾期不缴的，可以加收滞纳金。

未交社保需扣个税吗

1、其实对于社保问题的话也是一直困扰着我们广大劳动者的，因为大家非常勤劳的换工作，也导致了自己的社保的话一直是没有固定的公司，当然即便是这样的话也是不影响的。那么，未交社保需扣个税吗?下面就跟着一起来了解一下吧。一、未交社保需扣个税吗

2、如果没有交社保也要交个人所得税，这两者之间没有必然的联系。

3、根据《中华****个人所得税法》第六条第一款第一项:

4、专项扣除，包括居民个人按照国家规定的范围和标准缴纳的基本养老保险、基本医疗保险、失业保险等社会保险费和住房公积金等;

5、专项附加扣除，包括子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息或者住房租金、赡养老人等支出，具体范围、标准和实施步骤由国务院确定，并报全国**代表大会常务委员会备案。

6、不同公司买的社保可以合并，如果不同的公司都是属于同个城市的话，那么不需要办理转移合并事项，社保会自动把两家公司缴纳的社保合并在一起计算缴费年限。如果公司不再同个城市地区，那么当事人必须把一方城市缴纳社保转移到另外一方才可以合并缴费年限。

7、同时，对于公司企业而言，如果员工养老保险在异地缴交的，用人单位可以不用重复交，其他险种的用人单位必须缴纳;建议是将社保转移到用人单位所在地缴交。

8、(一)参保人员在新就业地按规定建立基本养老保险关系和缴费后，由用人单位或参保人员向新参保地社保经办机构提出基本养老保险关系转移接续的书面申请。

9、(二)新参保地社保经办机构在15个工作日内，审核转移接续申请，对符合本办法规定条件的，向参保人员原基本养老保险关系所在地的社保经办机构发出同意接收函，并提供相关信息;对不符合转移接续条件的，向申请单位或参保人员作出书面说明。

10、(三)原基本养老保险关系所在地社保经办机构在接到同意接收函的15个工作日内，办理好转移接续的各项手续。

11、(四)新参保地社保经办机构在收到参保人员原基本养老保险关系所在地社保经办机构转移的基本养老保险关系和资金后，应在15个工作日内办结有关手续，并将确认情况及时通知用人单位或参保人员。

12、以上就是为您详细介绍的关于未交社保需扣个税**相关内容，综上所述提醒您，所以由此可见**是肯定的。实际上，不同单位在同一个城市地区，则必须把一方城市缴纳社保转移到另外一方才可以合并缴费年限。

社保交个税和不交个税的区别

个人所得税是要向国家缴纳的，而社保是为了自己以后的养老金而缴纳的，性质是不一样的。

1、缴纳社保的人也要进行个税的纳税申报;

2、社保的缴纳依据和个税的缴纳依据相同，都是工资;

3、五证合一后，社保与个税的相关信息会交叉稽核

社会保险是指国家为了预防和分担年老、失业、疾病以及**亡等社会风险,实现社会安全，而强制社会多数成员参加的，具有所得重分配功能的非营利性的社会安全制度。社保又被称为“五险一金”，所谓五险就是养老保险、医疗保险、工伤保险、失业保险以及生育保险，“一金”则指住房公积金。

以最低档社保为例，其中养老保险需要缴纳28%;医疗保险为12%;失业保险为1%生育保险为0.8%;工伤保险为0.3%，因此最低档社保总缴金额为收入的66.1%，当然，社保也不是硬性规定需要全部购买这六项，而可以选择性购买，比如只购买医疗保险和养老保险则只需要缴纳40%。

当然，社保并不是由个人全部缴纳。其中个人只需缴纳总社保金额的20%，因此个人只需缴纳收入的13.2%。剩下的80%则由企业缴纳。以4000元收入为例，需要缴纳的社保总额为2644元，其中个人缴纳的部分则为528，剩下的2116元。

本地人需要购买社保的，可以直接去当地的地税局购买，个人挂靠单位办理社保，是以人力资源公司的名义去购买。个人与人力资源**公司签订**合同，提交相关资料，缴纳社保费与服务费。(社保费：由企业缴纳部分、个人缴纳部分组成)，个人挂靠单位购买，总的社保费都是由个人支付。**公司就按月为个人缴纳社保。个人可以上社保局网(或者地税网)查询自己购买的社保明细，并在次月领取社保卡(以前是)。需要挂靠单位购买社保的人群：自由职业者，创业者，灵活就业者，暂时失业或者短期工作者。

以个人名义挂靠到人力资源公司购买社保的，主要也是为了享受：养老保险、生育保险、医疗保险。工伤与失业保险也是享受不到的(工伤与失业保险都是单位为员工承担费用的，但个人只是挂靠人力资源公司购买，是不存在劳动关系的，**公司无法证明个人是出现工伤，或者是非本人意愿失业)。

任何人的失业险都是要在：非本人意愿下失业，如企业倒闭，企业裁员，合同到期企业不续签，等。工伤险也是在正常单位上班状态，因工负伤，才可以享受到工伤险的待遇

不交社保还要交个人所得税吗

1、缴纳社保，和个人所得税是两回事，没有任何关系，只要个人收入达到纳税标准，就应该纳税。

2、根据《中华****个人所得税法》规定：

3、第一条在**境内有住所，或者无住所而在境内居住满一年的个人，从**境内和境外取得的所得，依照本法规定缴纳个人所得税。

4、在**境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人，从**境内取得的所得，依照本法规定缴纳个人所得税。

5、2011年6月30日，十一届全国人大常委会第二十一次会议6月30日表决通过了个税法修正案，将个税起征点由现行的2000元提高到3500元，适用超额累进税率为3%至45%，自9月1日起实施。

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