排名第一的保险公司是哪家(保险公司的排行前5名是哪一家)

前沿拓展：

排名第一的保险公司是哪家

四大保险公司排名指的是**人保、**人寿、**平安和太平人寿。
一、**人保
****保险集团股份有限公司（简称“中国人保”）成立于1949年，是亮简百子耐引洋一家综合性保险（金融）公司，世界五百强之一，也是世界上最大的保险公司之一，属**金融企业，注册资本为4242399.058 万元人引婷观师套季必民币。
**人保旗下拥有人保财险、人保资产、人保健康、人保寿险、人保投资、**控股、人保资本、人保**、中盛国际、中人经纪、中元经纪和人保物业等十余家专业子公司，**人保还持有中诚信托32.35%的股权。
二、**人寿
**人寿财产保险股份有限公司持犯六段停注宣心减成价是经过国务院同意、****批准、**人寿含夫良始保险（集团）公司及旗下**人寿保险股份有限公司共同发起设立的全国性专业财产保险公司，注册资本一百八十八亿元**币 。
基她水演织派例术妈**人寿经营范围包括:财产损失保险；责任保险；信用保险和保证保险；短期健康保险和意外伤害保险；上述业务的再保险业务；国想培弦左基投家法律、法规允许的保险资金运用业务；经****批准的其他业务。
三、**平安
**平安保险（集团）股份有果列省聚程压永限公（以下简称“**平安”）率处于1988年诞生于深圳蛇口，目前已经跻身《财富》排行榜世界500水传术更余龙掌础较先立强企业第29位，居全球金融企业第4位；名列福布斯2020全球企业200胜可样稳**断套0强第7位，总资产超过7.14万亿元。
四、太平胡另聚山始容席员限正室人寿
太平人寿历史悠久，2001年11月，**保险（控股）有限公司（20激就新屋适轻握拉09年6月更名为**太平保险集团公司，简称“**太平”）以“太平人寿”名义，全面恢复经营国内人身保险业务。假混律单概移算务原复业后的太平人寿是我国第六家全国性寿险公司，目前，公司注册资本金100.3亿元**币，总部设在上海。

中华保险研究所结合前期研究，不断优化完善保险业发展基础数据库，以2019年12月31日为基准，对在华经营业务的188家保险公司（包括全部保险集团公司、财产险公司、人身险公司和再保险公司）进行了定价研究。

**保险公司市场价值排行榜：基于ICPM定价模型

中华保险研究所根据大数据和企业定价模型，综合考虑保险公司的公司综合实力、财务状况、经营管理水平、竞争优势、盈利能力、盈利模式、发展潜力、产品影响力、品牌影响力、科技创新能力、偿付能力、公司治理水平和成长性等因素，对影响保险公司市场价值的因素进行显著性检验，沿用ICPM定价模型（Insurance Company Pricing Model，动态非线性一般均衡定价模型），得到**保险公司市场价值排行榜。具体而言，依影响程度不同，模型会根据经营、财务、市场、偿付能力和服务等方面共40多个指标（含重要指标和参考指标）定价，并依市场情况动态调整，尽量做到最优。排行榜中保险公司的市场价值只作为学术探讨，不作为商业用途。

**保险公司市场价值排行榜（2020年9月）

说明：安邦系保险公司、**信保、长江财险、华汇人寿和大家集团及旗下公司均未披露2019年年度信息，故未纳入本次研究。

数据来源：各保险公司**息披露，中华保险研究所。

ICPM模型定价及保险公司价值排行榜的特点

第一，全面性。本排行榜基本覆盖了**境内全部保险公司，包括保险集团公司、内外资财险公司、内外资人身险公司和再保险公司。排行榜以一种较为简洁、直观的方式帮助各类机构、大众快速了解保险行业各公司发展状况以及行业中的相对地位。各家公司可对自身综合实力进行自我评估与**，也可以同经营模式类似的公司进行比较，还可以在全行业范围内与经营模式差异较大的公司进行比较。

第二，普适性。ICPM定价模型能够给各类保险公司定价，反映了保险公司经营管理的内在规律。虽然各类保险公司所处发展阶段或业务模式各不相同，且公司内外部环境和经营绩效在不断变化之中，但仍能通过计算各公司市场价值，将各类保险公司进行统一排名比较。

第三，实用性。一是随着保险行业快速发展，定价可以作为股权交易、引战上市估值的理论参考。二是对于监管机构而言，也许需要了解行业中除了保费收入、净利润等财务指标之外的公司状况，尤其是反映综合实力、综合竞争力和综合影响力的市场价值信息，本排行榜或可作为监管机构进行分类监管的参考信息。三是本排行榜可作为国内外高等院校和研究机构研究公司定价，尤其是保险公司定价的参考。

第四，价值性。本排行榜是第一个以价值为导向而非利润导向的排行体系，整个评估模型的核心就是保险公司的价值，也就是企业的经济价值，不仅仅是财务价值，这个特点对于保险科技不断涌现的今天尤其重要。围绕这个核心点，本研究划分为价值创造、价值体现和成长性等三个主要纬度。表现在排行榜上，净利润最大的企业也未必市场价值最大，亏损最大的企业也未必是价值最小的。

第五，服务性。本排行榜可为保险消费者选择承保人提供参考。值得注意的是，市场价值是选择承保人的参考之一而不是全部，一些经营有特色、服务有保障、视客户为上帝的中小保险公司，虽然市场价值未必很大，但也值得保险消费者信赖。

排行榜的启示

1.保险业是典型的规模经济行业，保险公司市场价值与规模高度正相关，在不同发展阶段决定公司市场价值的因素不尽相同

保险业是典型的规模经济行业，除保险集团公司外，榜单中前六大保险公司价值总和占了所有保险公司价值总和的55.3％。规模大的保险公司由于成本分摊和控制，大多效益良好，规模小的保险公司大多亏损或在盈亏边缘；而效益越好，溢价就越多。此外，榜单还反映出整个保险市场的头部效应愈发明显，市值处于高位的龙头公司近年来多处于良性发展，资本聚集优势突出。

对于市场领先的保险公司而言，规模和利润无疑是影响市场价值的最显著因素，但对于快速发展或刚刚起步的保险公司而言，保险牌照价值、股东实力、经营投入、品牌、管理等因素对公司市场影响影响非常显著。因此，在排行榜中排名靠后的很多公司尽管面临经营困境和连续亏损，仍然具有一定的市场价值。因此，对于开展业务不久的中小型保险公司，其市场价值的积累和体现仍需要一段较长时间的发展，现在多处于排行榜的靠后位置。

2.市场价值是保险公司综合实力的集中体现，且保险集团的市场价值不一定高于其子公司的市场价值

市场价值是保险公司综合实力的集中体现。虽然保费规模和净利润是两个显著性比较靠前的因素，但无法较为准确地反映保险公司的真实价值。一个企业的市场价值是行业地位、综合竞争力、社会影响力、盈利能力等多方面因素共同作用的结果，任何一个因素的变化，都可能对其市场价值造成影响。因此，只有认真研究价值创造，不断加强管理，做大做精主业，全面提升综合实力，以价值最大化作为经营目标，才能为客户、为股东、为员工、为行业和为国家创造价值。

保险集团对于保险子公司，大多为部分持股而非100％控股，因此，保险集团的市场价值通常小于其子公司市场价值之和，甚至保险集团公司的市场价值不一定比其某个子公司高，如**人寿、太平人寿的市场价值都较集团公司高。

3.控制成本、做大保费规模，同时加强公司治理是保险公司价值化经营的主要方向

对于大部分在榜单中排名靠前的公司，其成本管控水平都优于市场平均水平，保费收入规模大、保费增速也较快。成本管控受到市场竞争状况、规模效应、管理水平等因素影响，保险公司应通过精细化管理控制成本不高于行业平均水平，同时全力提高保费增速，做到规模与效益两手抓。此外，排名靠前的公司，其治理大都比较规范，负面消息较少。良好的运营管理可以助力公司进入保费增长较快、盈利能力较好的良性循环，监管从严情况下的经营波动也会较小。

本文源自中华保险研究所

拓展知识：

排名第一的保险公司是哪家

为**人寿保险。

**人寿保险（集团）公司已连续17年入选《财富》世界500强企业，排名由2003年的290位跃升为2019年的51位；连续12年入选世界品牌500强，2019年品牌价值达**币3539.87亿元；所属**人寿保险股份有限公司继2003年12月在纽约、**两地同步上市之后，又于2007年1月回归境内A股市场，成为全球第一家在纽约、**和上海三地上市的保险公司。

**人寿保险（集团）公司的前身是诞生于1949年的原****保险公司，1996年分设为中保人寿保险有限公司，1999年更名为**人寿保险公司。2003年，经国务院和**保险监督管理委员会批准，原**人寿保险公司进行重组改制，变更为**人寿保险（集团）公司，并独家发起设立**人寿保险股份有限公司。

扩展资料：

**人寿保险的相关情况：

1、2018年，集团公司合并营业收入7684亿元；合并保费收入6463亿元；合并总资产近4万亿元。

2、集团公司下设**人寿保险股份有限公司、**人寿资产管理有限公司、**人寿财产保险股份有限公司、**人寿养老保险股份有限公司、**人寿电子商务有限公司、**人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司、国寿健康产业投资有限公司以及保险职业学院等多家公司和机构。

3、2016年，**人寿入主广发银行，开启保险、投资、银行三大板块协同发展新格局。

参考资料来源：**人寿-**人寿介绍