现有香港公司账户(开设香港公司账户)

前沿拓展：

近些年来**的银行账户审批和审查越来越严格，如今星展银行和恒生银行已经对大陆用户停止开设公司账户了，而且对于清理账户也比以往加大了力度，帮亲戚朋友收款的账户，经常没有资金来往的僵尸户，走账不合理的都是重点审查的对象。

现有香港公司账户(开设香港公司账户)

那如今怎么来维护现有的**银行账户呢？

一.**很长时间没有使用过的，都有被注销的风险，一般主要针对的用户分为两类。

1.长期没有使用的账户。

2.被银行怀疑涉及洗黑钱的账户。

如果要去问问银行什么原因，大多数情况下会以行政原因告知你账户要被注销，这样的情况只能选择把账户里的钱转走或者把账户关闭去柜台领取一张支票，而且支票还是有时间限制的，只有半年的期限，如果银行账户被注销了，而且银行也联系不到客户，那过了半年期限也是挺麻烦的。

现有香港公司账户(开设香港公司账户)

二.多久不用银行账户会被冻结呢？

每家银行标准都是不一样的，一般情况下3个月没有资金来往的账户都会被冻结，另外每个银行都会有结余的，当您账户结余达不到银行标准就会被扣管理费，如果账户连扣管理费都不够的话，那八成是会被银行关闭账户的。

现有香港公司账户(开设香港公司账户)

三.被银行方面检测有洗黑钱的嫌疑的两种情况

1.大量的资金存入，尤其存入的还是美元

2.在最近的几天的时间里，接受多个不同账户转来的美金，然后集中起来又转入了其他账户，这样的情况下资金来往都有问题，很容易被银行关注，怀疑有洗钱的嫌疑。

如何避免海外银行卡被冻结呢？做到下面这几点会大大规避被冻结账户的风险

1.敏感的国家和地区汇款不要接受（比如叙利亚，伊朗，津巴布韦伊拉克等等）

2.如果有朋友想请你帮忙代收款或者是代汇款，那一定要当心了，尽量不要代收，尤其是不同的行业，价格差距过大的。

3.公司之间的贸易往来尽量公户对公户转账，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份

4.不要大额度的资金整存整取，保持账户里有一定的存款不能欠费。银行里的存款不够有管理费，如果连管理费都不够扣的话，那很大概率会被关闭账户。

5.确保在银行留的信息正常，比如地址，电话，邮箱等。及时查看邮箱有没有银行发的调查邮件，积极配合银行的处理。

6.公司户的话，正常运作有收款，建议实际核数出审计报告，避免银行抽查的时候无法提供。

拓展知识：

现有**公司账户

**开立银行账户，按照“反洗黑钱组织（APG）”及“金融行动特别工作组（CFATF）”要求，全部银行针对新开立银行账户提高开户要求，因此从2016年开始**账户开立都比较困难
但也不是完全开不了账户，若是达到银行开户的要求也能拿到账户，就是要求比较高，一般公司很难达到，也可以通过找专业的秘书公司，进行担保开户，不需要购买银行理财保险等产品，百分百拿到账户，还有专业人士陪同开户

本回答被网友采纳

现有**公司账户

1.空账户多，控制开户量
**银行盘点现有账户，开过很多账户后没有使用，造成银行资源的浪费
2.**打击洗黑钱活动。
汇丰（2012）、渣打（2014）、星展（2016）等银行曾因打击洗黑钱不力被**开罚单相继成立账户监管部门。
3.**金融监管（CRS)
国家及世界各国金融监管越来越严要求银行严格监管。
4.条件不符，资金往来地区
行业受限，业务及资金涉及敏感国家及区域资金资质不达标。
5.开户文件不齐
业务合同不符合，文件与开户公司无直接关系，对银行政策等信息不熟悉。
6.**金融监管（CRS)
**银行开户过量，接近饱和状态，对好的客户的筛选成行业潜规则，通过建议购买理财产品带动。

现有**公司账户

按照“反洗黑钱组织（APG）”及“金融行动特别工作组（CFATF）”要求，全部银行针对新开立银行账户提高开户要求，因此从2016年开始**账户开立都比较困难

另外对于开空壳公司的**公司实行了严格的控制，特别是银行开户这个环节，如果你没有内地公司或者在银行没有一定的存款，是开不到公司的银行账号的。**之所以这么严格的原因是因为现在太多的跨国**分子利用**账号来从事非法活动，给社会治安以及监管带来很大的麻烦。正是基于这个原因，现在银行开户非常困难。

现有**公司账户

我于2016年将一家已注册多年的**公司通过中介转让给他人
公司的董事做了变更，但因听信中介的话公司的银行账户未作签字人变更（中介骗我公司转让后，法律责任就转移了，银行系统会自动变更）
接手的人后来利用钓鱼邮件进行**多家海外公司，海外公司向****报案
今年我去**，被****以涉嫌洗黑钱扣留，缴纳了10万港币的保释金才得以保释

和****交流后，发现他们有很多这样案件，很多国内的人不了解**法律法规被中介忽悠误被卷入洗黑钱

请大家了解注意
有相同情况的朋友，大家一起交流

原创文章，作者：九贤互联网实用分享网小编，如若转载，请注明出处：http://www.kaicen.cn/20220908470301.html

现有**公司账户(开设**公司账户)

前沿拓展：

拓展知识：

现有**公司账户

现有**公司账户

现有**公司账户

现有**公司账户

相关推荐

现有公司账户(开设公司账户)