每天学一点Excel2010 (129)—Disc、Intrate(每天学一点进步多一点)

陈炯璋 • 2022年5月14日 pm3:53 • 教程分享

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助记：英文的“discount（汇票或期票到期前转手的）贴现率、折扣”

类别：财务

语法：

disc(settlement,maturity,pr,redemption,[basis])

参数：4~5个参数

settlement 必需。有价证券的结算日。即在发行日期之后，有价证券卖给购买者的日期。对应日期的序列号截尾取整，必须合法。
maturity 必需。有价证券的到期日。是有价证券有效期截止时的日期。对应日期的序列号截尾取整，必须合法且不能小于等于settlement。
pr 必需。有价证券的价格（按面值为100计算），必须大于0。
redemption 必需。有价证券的兑换值（按面值为100计算），必须大于0。英文是“赎回、兑现”的意思，也叫清偿价值。
basis 可选。要使用的日计数基准类型。

用法：

注意，公式中的par是参数pr

返回有价证券的贴现率。

1）新建或是使用前面的表格，A列还是输入参数和结果的名称，B列输入数值和结果的的计算公式。B5单元格使用数据有效性限制在0～4或空值。C2的公式为“=B2-B1”帮助我们理解。

2）这里作为结果的贴现率是指年贴现率，就是将未来到期时将要兑现的钱，看看我们实际购买时给了多少折扣：（到期兑现的钱-购买所花的钱）/到期兑现的钱*B/D**，对于basis 为2的选项，B值是360，10%*360/365=9.86%。此时将到期日改成2022-12-27，实际天数360天，贴现率就是10%了。